Сегодня в сфере финансовых преступлений появился термин "дроппинг", и он связан с незаконным использованием чужих банковских карт. Дроппинг – это мошенническая схема, в которой злоумышленники используют подставных людей (дропов), чтобы скрыть свои следы при незаконных переводах и покупках.
Злоумышленник получает данные чужих банковских карт и нанимает посредника, называемого "дропом". Дроп — это человек, который соглашается на сделку за вознаграждение, часто не понимая всей незаконности своих действий. С помощью дропа мошенник переводит деньги с украденных карт или покупает товары, которые затем перепродаёт. В результате цепочка становится запутанной, и отследить конечного получателя денег становится сложно.
Почему люди соглашаются быть дропами?
Иногда дропами становятся люди, которым обещают лёгкий доход за "простую услугу" — открыть счет, принять перевод, перевести деньги дальше или получить посылку. Некоторые думают, что это обычная работа, другие же осознают риск, но соглашаются ради денег. Мошенники могут также использовать методы социальной инженерии, манипулируя доверчивыми людьми или финансово уязвимыми гражданами.
Чем это опасно?
Для дропа участие в таких схемах может привести к серьёзным последствиям. Если преступление будет раскрыто, именно дроп, а не организатор, может попасть под удар закона. Дропы часто привлекаются к ответственности за участие в незаконной деятельности, хотя они и не являются инициаторами схемы. Кроме того, это нарушает финансовую репутацию человека и может привести к пожизненной блокировке счетов в банках.
Как защититься?
1. Будьте осторожны с предложениями лёгкого заработка. Если вам предлагают "просто принять перевод" или "переправить товар", это может быть уловкой мошенников.
2. Не предоставляйте данные своих банковских карт и счетов незнакомцам.
3. Доверяйте своей интуиции. Если предложение кажется подозрительным, лучше отказаться.
Помните, что участие в таких схемах, даже по незнанию, может иметь тяжёлые последствия.
|